آیا درباره معروفترین کلاهبردار عصر مدرن، چارلز پانزی، چیزی میدانید؟ پانزی با وعده - تعمیرات سولاردام دیباجی - سود کوتاهمدت ۵۰ تا ۱۰۰ درصدی موفق شد در - تعمیرات سولاردام دیباجی - طول ۱۸ ماه حدود ۱۵ میلیون دلار به جیب بزند. روش کلاهبرداری او به این شکل بود که پول افراد را میگرفت و به حساب شخصی خود واریز میکرد؛ درحالیکه به آنها میگفت با این پول در حال فعالیت تجاری مشروع است و سودی که از این «فعالیت» که وجود - تعمیرات سولاردام دیباجی - خارجی نداشت به آنها میداد، در واقع پول سرمایهگذار نگونبخت دیگر بود.
این روش کلاهبرداری که به افتخار این کلاهبردار بزرگ، به «طرح پانزی» شهرت دارد، تا زمانی سرپا است که قربانیان از ماهیت کلاهبرداری بودن آن باخبر نشوند و همچنان به - تعمیرات سولاردام دیباجی - سرمایهگذاری خود ادامه بدهند. به محض اینکه سرمایهگذاری متوقف شود، کلاهبردار - تعمیرات سولاردام دیباجی - دیگر نمیتواند از - تعمیرات سولاردام دیباجی - پول قربانیان جدید به - تعمیرات سولاردام دیباجی - قربانیان قدیمی سود - تعمیرات سولاردام دیباجی - پرداخت کند و ماهیت کلاهبرداری پروژه او لو میرود.
چارلز پانزی در سال ۱۹۲۰ محکوم و زندانی شد؛ اما به قید شرط از زندان بیرون آمد و به کلاهبرداریهای خود ادامه داد تا اینکه دوباره زندانی و در نهایت به زادگاهش ایتالیا استرداد شد. ۹۰ سال بعد از به شهرت رسیدن پانزی، فردی به نام برنارد میداف با الهام گرفتن از او، «افتخار» دست داشتن در بزرگترین طرح پانزی تاریخ را به نام خود زد. میداف به خاطر این کلاهبرداری که بیش از ۶۴ میلیارد دلار به حساب شخصی او سرازیر کرد و بیشتر آن از پساندازهای دوستان نزدیک و اعضای خانوادهاش بود، به ۱۵۰ سال حبس محکوم شد. او آوریل امسال در سن ۸۲ سالگی در زندان درگذشت.
از این نوع داستانها میتوان متوجه شد - تعمیرات سولاردام دیباجی - هر وقت پروژهای با اینکه عمدتا بیهوده به نظر میرسد، وعده بازگشت سرمایه هنگفت میدهد و ایده آن مشکوک به نظر میرسد، به احتمال زیاد پای یک کلاهبرداری در میان است.
این روزها هر جا سر میچرخانیم با انواع کلاهبرداری روبهرو میشویم و کلاهبرداری رمزارزی چند وقتی است بخش بزرگی از آن را شامل میشود. در اینترنت ممکن است - تعمیرات سولاردام دیباجی - با افرادی بهظاهر دوستانه برخورد کنیم که مایلاند «نکات - تعمیرات سولاردام دیباجی - آموزندهای» درباره سرمایهگذاری در حوزه ارزهای دیجیتال در اختیار ما بگذارند، درحالیکه در واقعیت در تلاشاند ما را در طرح کلاهبرداری خود به دام بیندازند. این طرحها معمولا بر اساس زنجیرهای از ارجاعات گسترش مییابند؛ به این شکل که هر عضو سعی - تعمیرات سولاردام دیباجی - میکند اعضای جدیدی به گروه اضافه کند؛ چرا که به آنها وعده داده شده هرچه افراد معرفیشده بیشتر باشند، سود بیشتری عایدشان میشود.
بیشتر بخوانید: آشنایی با اصطلاحات ارزهای دیجیتال
چند سالی است که رمزارزها و بهویژه بیت کوین در صدر اخبار - تعمیرات سولاردام دیباجی - دنیا هستند و بازدهی سرمایه آنها به حدی بوده است که سرمایهگذارانِ ۵۰۰ سهام برتر بازار بورس نیویورک یا بازار سهام ۱۰۰ شرکت بورس لندن حتی خواب آن را هم نمیبینند؛ اما حتی سرمایهگذاران باتجربه هم قبل از ورود - تعمیرات سولاردام دیباجی - به حوزه رمزارزها اغلب میپرسند: «آیا رمزارز حوزه امنی برای سرمایهگذاری است؟» از لحاظ ریاضی و فنی، رمزارزها به لطف تکنولوژی بلاکچین از امنیت بالایی برخوردار هستند. تراکنشهای رمزارزی در بلاکهایی ذخیره میشوند که در یک زنجیره به هم متصل شدهاند و هنگامی که یک بلاک به - تعمیرات سولاردام دیباجی - انتهای زنجیره اضافه شود، نمیتوان آن را حذف یا لغو - تعمیرات سولاردام دیباجی - کرد. از طرفی، تمام کامپیوترهایی که امنیت شبکه را تأمین میکنند یک نسخه رسمی از تمام تراکنشهای انجامشده در اختیار دارند و به خاطر حفظ امنیت و بهروزرسانی آن، پاداشهایی در قالب بیت کوین یا اتر دریافت میکنند.
اما وقتی سرمایهگذاران درباره امنیت رمزارزها میپرسند، منظورشان جنبه فنی آن نیست؛ بلکه نگرانی آنها از روشهایی است که بهطور - تعمیرات سولاردام دیباجی - گسترده برای کلاهبرداری و باجخواهی در - تعمیرات سولاردام دیباجی - حوزه ارزهای دیجیتال استفاده میشود. طبق گزارش Bolster، تعداد کلاهبرداریهای رمزارزی در سال ۲۰۲۰ با رشد ۴۰ درصدی به ۴۰۰ هزار مورد رسید و پیشبینی میشود این آمار تا پایان سال ۲۰۲۱ با رشدی ۷۵ درصدی روبهرو شود.
عناوینی که در این مقاله خواهید خواند:
مجرمان برای کلاهبرداری رمزارزی از روشهای مختلفی استفاده میکنند که در ادامه با آنها آشنا خواهید شد؛ اما اهداف آنها عمدتا مشترک و - تعمیرات سولاردام دیباجی - شامل سه مورد زیر است:
هرچه اکوسیستم رمزارزها توسعه مییابد، روشهایی که افراد سودجو برای کلاهبرداری به کار میبرند نیز همپای آن پیشرفتهتر - تعمیرات سولاردام دیباجی - میشوند؛ اما هدف غایی همه آنها یکی است و آن به جیب زدن سرمایه سخت بهدستآمدهی مردم است. برای اینکه از دام کلاهبرداران در امان باشید، خوب است با رایجترین انواع کلاهبرداری در دنیای ارز دیجیتال آشنا شوید.
عرضه اولیه کوین (ICO) در بازار ارز دیجیتال معادل عرضه اولیه سهام (IPO) در بازار سهام است؛ بدین شکل که استارتاپی با هدف ایجاد رمزارز جدید یا اپلیکیشن یا ارائه خدمات خاصی در آینده، ICO عرضه میکند تا از - تعمیرات سولاردام دیباجی - سرمایه دیگران، بودجه مورد نیاز برای اجرای پروژه اصلی خود را تأمین کند. البته - تعمیرات سولاردام دیباجی - هیچ تضمینی وجود ندارد که این اهداف محقق شوند و سرمایهگذاری در آنها همیشه با ریسک بالا همراه است. در برخی موارد این ICO-ها کاملا جعلی هستند و هیچ تکنولوژی بلاکچینی پشتوانه آنها نیست.
از نشانههای ICO جعلی میتوان به وبسایتهای بیش از حد حرفهای، وعده بازگشت سرمایه بسیار بالا، نبود زمانبندی پروژه یا اوراق قانونی یا ثبت اختراع، نبود لینک به نمونهای از پروژه یا کد بارگذاریشده در مخزنهایی نظیر گیتهاب اشاره کرد. ICO-های مشکوک همچنین - تعمیرات سولاردام دیباجی - از سرمایهگذاران میخواهند پول خود را به جای حسابهای امانی قانونی، به والت رمزارز شخصی آنها بفرستند.
تخمینی که در سال ۲۰۱۸ زده شده بود نشان داد که ۸۱ درصد تمام ICO-های عرضهشده در آن سال کلاهبرداری هستند. بزرگترین کلاهبرداری ICO مربوط به آوریل همان سال بود که طی آن، شرکت ارز دیجیتال ویتنامی موسوم به Modern Tech دو نوع ICO تقلبی به نامهای آیفَن و پینکوین معرفی کرد و موفق شد با متقاعد کردن ۳۲ هزار نفر به سرمایهگذاری در این کوینهای تقلبی، بیش از ۶۶۰ میلیون دلار به جیب بزند.
از آنجایی که ICO جعلی بهشدت رایج است، خوب است با نحوه ارزیابی اعتبار آن آشنا شوید:
یکی از معروفترین کلاهبرداریهای مربوط به ICO جعلی، پروژه وانکوین است که توسط روژا ایگناتُوا، ملکهی خودخوانده کریپتو، عرضه شد و با فریب ۳ میلیون نفر توانست ۴٫۹ تا ۱۹٫۴ میلیارد دلار کلاهبرداری کند.
یکی از زنگهای هشدار جعلی بودن این کوین - تعمیرات سولاردام دیباجی - این بود که برخلاف ادعای ایگناتوا، بر پایه هیچ بلاکچین عمومی یا خصوصی بنا نشده بود و تنها یک دیتابیس متمرکز از افراد و توکنهایی بود که قربانیان این کلاهبرداری از خرید بستههای ارائهشده در شبکه مذکور به دست میآورند. مدیر اصلی وانکوین سال ۲۰۱۷ ناپدید و فرد جایگزینش به جرم کلاهبرداری و پولشویی دستگیر شد؛ اما این پروژه با فروش توکنهای بیارزشی در قالب - تعمیرات سولاردام دیباجی - «بستههای آموزشی» و وعده سودآوری هنگفت به اعضایش، - تعمیرات سولاردام دیباجی - همچنان قربانی میگیرد.
هر بار با جملاتی مثل «یک اتر به این آدرس بفرستید و در ازای آن چند برابر اتر بیشتر دریافت - تعمیرات سولاردام دیباجی - کنید» روبهرو شدید، مطمئن باشید که با کلاهبرداری طرف هستید. ارز دیجیتال هم پول است و هیچ کس پول را رایگان به غریبهها هدیه نمیدهد.
البته این یک واقعیت انکارناپذیر است که همه ما عاشق به دست آوردن چیزهایی هستیم که قرار نیست - تعمیرات سولاردام دیباجی - برای آنها هزینهای پرداخت کنیم. - تعمیرات سولاردام دیباجی - همین رویکرد جمعی باعث شده است دومین روش رایج کلاهبرداری رمزارزی «هدایای تبلیغاتی» باشد که وعده آنها اغلب در شبکههای اجتماعی به کاربران مشتاق داده میشود.
یکی از تکنیکهایی - تعمیرات سولاردام دیباجی - که کلاهبرداران در این روش به کار میگیرند این است - تعمیرات سولاردام دیباجی - که خود را جای یک فرد مشهور، مثلا ویتالیک بوترین، ایلان ماسک یا آندریاس آنتونوپولوس معرفی میکنند و در شبکههای اجتماعی نظیر فیسبوک، توییتر، اینستاگرام یا حتی تلگرام، از کاربران ناآگاه میخواهند رمزارزهای خود را برای آنها بفرستند تا تعدادشان - تعمیرات سولاردام دیباجی - را چندبرابر کنند.
برخی از کلاهبرداران با جا زدن خود به جای این افراد مشهور در تلگرام و توییتر از کاربران میخواهند اطلاعات شخصی - تعمیرات سولاردام دیباجی - و محرمانه والت رمزارزهای خود را در اختیارشان بگذارند تا برایشان کوین رایگان بفرستند. به گزارش ماه می ۲۰۲۱ رویترز، کلاهبرداران - تعمیرات سولاردام دیباجی - با جعل هویت ایلان ماسک تنها در شش ماه از قربانیان خود بیش از ۲ میلیون دلار دریافت کردند.
گاهی هکرها از وبسایتهای تبادل ارز - تعمیرات سولاردام دیباجی - یا ICO-های قانونی نسخه کلونشده ایجاد میکنند تا سرمایه کاربران و اطلاعات شخصی آنها را سرقت کنند. وبسایتهای کلونشده از حروف مشابه URL طوری استفاده میکنند که کاربر در نگاه اول متوجه تفاوت آنها نشود؛ مثلا به جای n از m یا به جای o از 0 استفاده میکنند.
نوعی بدافزار موسوم به Clipper نیز وجود دارد که آدرس والت رمزارز کاربر را که از رشتهای بلند از حروف کاملا رندوم ایجاد شده است، با آدرس والت هکر جابهجا میکند. برای در امان ماندن از این نوع کلاهبرداری، همیشه URL وبسایتهایی که اغلب به آن سر میزنید با دقت بررسی و آنها را بوکمارک کنید.
مراقب تبلیغاتی که شما را به وبسایتهای فیشینگ برای سرقت اطلاعات بانکی شما و اطلاعات شخصی دیگر هدایت میکنند، باشید. برخی از تبلیغات گوگل کاربران را به - تعمیرات سولاردام دیباجی - وبسایتهای تبادل ارز کلونشده میفرستند. - تعمیرات سولاردام دیباجی - همیشه آدرس URL اصلی را بوکمارک کنید و از URL-های تقریبا مشابه بازدید نکنید. افزونههای کروم مانند Metamask - تعمیرات سولاردام دیباجی - از ورود کاربران به وبسایتهای فیشینگ جلوگیری میکنند.
در جریان حمله سایبری DNS یا جعل سامانه نام دامنه، - تعمیرات سولاردام دیباجی - فرد به محض ورود به وبسایت معتبر که مورد حمله قرار گرفته است، به وبسایت جعلی و فیشینگ هدایت میشود و اطلاعات واردشده او به سرقت میرود. شناسایی این مدل حملات کار دشواری است؛ چون حتی اگر از - تعمیرات سولاردام دیباجی - صفحهای بوکمارکشده بازدید کنید، ممکن است همچنان هدف قرار بگیرید.
یکی از راههای خوب برای شناسایی - تعمیرات سولاردام دیباجی - این هک، بررسی گواهینامه SSL وبسایت است. وبسایتهایی که اهداف وسوسهانگیزی برای حمله DNS هستند، از جمله MyEtherWallet یا MyCrypto، اسامی خاصی برای گواهینامه SSL خود دارند. اگر این اسامی با آنچه در وبسایت میبینید مطابقت نداشت یا با پیغام خطا روبهرو شدید، بهسرعت از وبسایت خارج شوید. روش دیگر برای تشخیص هک DNS، باز کردن این وبسایتها بهطور آفلاین و محلی در کامپیوترتان است.
ایمیلهای فیشینگ حاوی لینکهایی هستند که کاربران را به بازدید از وبسایتهای جعلی برای سرقت پول و اطلاعات شخصی آنها هدایت میکنند. ارسال این مدل ایمیلها معمولا هنگام عرضه ICO-ها افزایش مییابد. هیچگاه روی لینک ایمیلهایی که از آدرسهای ناآشنا فرستاده شدهاند، کلیک نکنید.
برخی کلاهبرداران وانمود میکنند بخشی از تیم پشتیبانی پروژه هستند - تعمیرات سولاردام دیباجی - و از کاربران اطلاعات شخصی، سپرده و کلیدهای خصوصی آنها را درخواست میکنند. همواره از در اختیار گذاشتن کلید خصوصی والت ارز دیجیتال خود پرهیز کنید.
برای تبادل رمزارز - تعمیرات سولاردام دیباجی - همواره از اپلیکیشنهای معتبر چون بایننس (Binance)، کراکن (Kraken)، کوکوین (Kucoin)، کوینبیس (Coinbase)، بیباکس (Bibox) و جمنای (Gemini) استفاده کنید. در حال حاضر وبسایت CoinMarketCap بیش - تعمیرات سولاردام دیباجی - از ۳۰۰ صرافی ارز دیجیتال فهرست کرده است که احتمالا در بین آنها صرافی - تعمیرات سولاردام دیباجی - جعلی دیگری مثل BitKRX که سال ۲۰۱۷ شناسایی شد، وجود دارد.
در طرح پانزی، کلاهبردار سود سرمایهگذاران اولیه را با پول سرمایهگذاران جدید پرداخت میکند و خود پروژه کاملا جعلی است و سوددهی - تعمیرات سولاردام دیباجی - واقعی ندارد. معروفترین طرح پانزی رمزارزی پروژه بیتکانکت بود که موفق شد تا یک سال به کلاهبرداری خود ادامه بدهد و در این مدت - تعمیرات سولاردام دیباجی - با کلاهبرداری از ۱٫۵ میلیون نفر، ۲٫۵ تا ۳٫۵ میلیارد دلار به جیب بزند.
در استخراج ابری (Cloud mining)، کاربران نیازی به خرید سختافزار استخراج یا دانش فنی برای استخراج ندارند؛ - تعمیرات سولاردام دیباجی - چون از قدرت پردازش فارمهای استخراج به - تعمیرات سولاردام دیباجی - اشتراک گذاشتهشده استفاده - تعمیرات سولاردام دیباجی - میکنند. این روش کار استخراج را کمهزینهتر و آسانتر میکند؛ اما فرصتی برای کلاهبرداران است تا از این طریق دست به فعالیتهای مجرمانه بزنند.
یکی از موارد معروف کلاهبرداری در استخراج ابری رمزارز، سرویس MiningMax است - تعمیرات سولاردام دیباجی - که از کاربران میخواست برای بازگشت سرمایه روزانه، در طول دو سال ۳۲۰۰ دلار سرمایهگذاری کنند و با هر سرمایهگذار جدیدی که معرفی میکردند، ۲۰۰ دلار حق کمیسیون دریافت کنند. این دو مورد از ویژگیهای بارز ترفند پانزی است. این وبسایت توانست از این روش ۲۵۰ میلیون دلار - تعمیرات سولاردام دیباجی - از سرمایهگذاران کلاهبرداری کند.
بدافزار حوزه ارز دیجیتال دو نوع دارد؛ رایجترین آن با رضایت کاربر ناآگاه روی کامپیوتر یا گوشی موبایل او به قصد سرقت کلیدهای خصوصی یا پول او - تعمیرات سولاردام دیباجی - نصب میشود. هکرها به کمک نوع دیگر بدافزار، کامپیوترهای کاربران را بدون اطلاع آنها به باتنت متصل و از قدرت پردازش سیستم آنها برای استخراج ارز دیجیتال استفاده میکنند.
یکی از نشانههای استخراج - تعمیرات سولاردام دیباجی - رمزارز، افزایش مصرف پردازنده یا واحد پردازش گرافیکی سیستم است. در این حالت سرعت فن دستگاه افزایش مییابد و سروصدای بیشتری ایجاد میکند. اگر فعالیت CPU یا GPU کامپیوتر شما بیدلیل بالا - تعمیرات سولاردام دیباجی - رفته، ممکن است قربانی باتنت استخراج رمزارزی باشید.
هنگام نصب - تعمیرات سولاردام دیباجی - نرمافزار روی کامپیوتری که از آن برای استخراج رمزارز استفاده میکنید، بسیار محتاط باشید. اگر از گوگل کروم استفاده میکنید، حواستان به افزونههایی که - تعمیرات سولاردام دیباجی - نصب میکنید، باشد. بهطور کلی اعتبار هر اپلیکیشن و منبع آن را قبل از نصب با دقت بررسی کنید.
بهترین راه شناسایی کلاهبرداری رمزارزی، آشنایی با برخی از رایجترین علائم هشداردهنده آنها است. به گفته شرکت امنیت سایبری کسپرسکی، اگر با هر یک از سناریوهای زیر هنگام دریافت - تعمیرات سولاردام دیباجی - پیشنهاد خرید رمزارز روبهرو شدید، لازم است جوانب احتیاط را رعایت کنید.
اینها تنها چند نمونه از زنگهای خطری است که نشان میدهد طرح یا روشی احتمالا کلاهبرداری - تعمیرات سولاردام دیباجی - است، با دوری کردن از آنها میتوانید از بسیاری از کلاهبرداریهای رایج حوزه رمزارزها در امان باشید.
***
آیا شما با روش کلاهبرداری رمزارزی دیگری آشنا هستید؟ برای پرهیز از به دام افتادن در طرحهای کلاهبرداری چه نکاتی را به دیگران توصیه میکنید؟
این مقاله حاوی توصیه یا پیشنهاد اقتصادی زومیت نیست. خطر از دست دادن سرمایه در هر سرمایهگذاری وجود دارد و سرمایهگذار باید پس از مطالعه و تحقیق، - تعمیرات سولاردام دیباجی - تصمیم نهایی را خود اتخاذ کند و مسئولیت تبعات آن را بر عهده بگیرد.